O Capital Markets Elite Group (Cayman) está comprometido com os mais altos padrões de prevenção contra fraudes. Nossos sistemas de gerenciamento de fraudes estão alinhados com a conformidade com o combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF), conforme descrito pela Autoridade Monetária das Ilhas Cayman ("CIMA"), de acordo com a Lei de Negócios de Investimento em Títulos (conforme alterada) das Ilhas Cayman e a Lei da Autoridade Monetária de 1997.
Procedimentos da empresa
Os procedimentos da Capital Markets Elite Group (Cayman) são baseados em um compromisso de prevenir, relatar e remediar fraudes e estabelecer uma cultura corporativa e de local de trabalho que aprimore o valor da ética e promova a responsabilidade individual. O Capital Markets Elite Group (Cayman) tem sistemas em vigor para a denúncia de fraudes dentro da organização. Externamente, as pessoas podem denunciar incidentes de fraude enviando um e-mail para secure@cmelitegroup.com. Os incidentes relatados são gerenciados com o mais alto nível de confidencialidade e de acordo com os Procedimentos de Gerenciamento de Fraudes estabelecidos.
Definição de fraude
A fraude pode ser definida como a intenção de enganar uma pessoa ou organização a fim de obter uma vantagem, evitar uma obrigação ou causar perdas. O Capital Markets Elite Group (Cayman) tem uma abordagem de tolerância zero em relação à fraude. Os atos de fraude incluem, mas não se limitam a, engano, suborno, falsificação, extorsão, corrupção, roubo, conspiração, desfalque, apropriação indébita, representação falsa, ocultação de fatos relevantes e conluio
Prevenção de fraudes
As medidas de prevenção contra fraudes do Capital Markets Elite Group (Cayman) incluem, entre outras, as seguintes
- Combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo
- Conheça seu cliente
- Gerenciamento de fraudes organizacionais
Lavagem de dinheiro - o processo de conversão de fundos recebidos de atividades ilegais, incluindo, mas não se limitando a
- fraude
- corrupção
- desvio de fundos
- terrorismo
em outros fundos ou investimentos que parecem legítimos.
O processo de lavagem de dinheiro envolve as seguintes fases:
Fase 1: Colocação. O dinheiro é convertido em instrumentos financeiros, como cheques, contas bancárias, transferências de dinheiro ou mercadorias de alto valor.
Fase 2: Camadas. Os fundos são transferidos ou movimentados entre contas e outros instrumentos financeiros para ocultar as origens.
Fase 3: Integração. Os fundos voltam à circulação e são categorizados como legítimos.
Conheça seu cliente
Nossa política Know Your Customer (KYC) é um controle que usamos para evitar o registro de clientes envolvidos na atividade ilegal de lavagem de dinheiro.
Nossas atividades e medidas de verificação estão de acordo e em conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis, emitidos pelas autoridades monetárias. A política de AML está sendo cumprida no Capital Markets Elite Group (Cayman) por meio do seguinte:
Política de conhecer seu cliente (KYC)
- Identificação e verificação de clientes
- Monitoramento da atividade do cliente
- Registros e logs
- Auditorias
Identificação e verificação de clientes
Nossos procedimentos de admissão de clientes incluem identificação e verificação de clientes. A identificação do cliente no Capital Markets Elite Group (Cayman) inclui a coleta de informações essenciais sobre o cliente em potencial para permitir a identificação. Isso inclui a obtenção de informações sobre seu nome legal, endereço residencial, nacionalidade, data e local físico de nascimento e aparência física. A verificação do cliente inclui a verificação de documentação de fonte confiável e independente, como documentos de identificação com foto.
Monitoramento
Além de coletar informações dos clientes, o Capital Markets Elite Group (Cayman) continua a monitorar a atividade de todos os clientes para detectar e evitar quaisquer transações suspeitas. Quando atividades suspeitas são detectadas, investigações internas são acionadas para determinar a natureza e as especificidades das transações sinalizadas.
Manutenção de registros
São mantidos registros de todos os dados de transações e informações obtidas durante o processo de integração do cliente. Os registros do sistema são gerados e armazenados por um período de 5 a 7 anos, de acordo com nossa política interna de retenção.
Auditorias
Nosso sistema de auditoria baseia-se em um processo para identificar riscos de fraude, avaliando a natureza e a extensão desses riscos e gerenciando-os de forma eficaz. São realizadas auditorias periódicas para garantir que estamos mantendo os níveis esperados de diligência e cuidado em termos de conformidade e compromissos com AML/CTF.
Gerenciamento de fraudes organizacionais
No Capital Markets Elite Group (Cayman), é obrigatório garantir a manutenção de uma forte cultura antifraude. Estamos comprometidos com a prevenção de fraudes originadas dentro da organização. Implementamos processos de gerenciamento de fraudes projetados para prevenir, detectar ou responder a qualquer atividade ou evento suspeito que ocorra dentro da organização. Alguns desses processos de gerenciamento de fraudes incluem:
- Conheça seus funcionários;
- treinamento de conscientização sobre fraudes para os funcionários;
- férias obrigatórias;
- rotação de trabalho;
- verificações de antecedentes para todas as novas contratações; e
- acordos de não divulgação.
Informamos que nossa política de prevenção de fraudes pode mudar dependendo dos riscos ou ameaças existentes ou projetados.