Capital Markets Elite Group (Cayman) está comprometida con los más altos estándares de Prevención del Fraude. Nuestros sistemas de gestión del fraude están en consonancia con el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF), según lo establecido por la Autoridad Monetaria de las Islas Caimán ("CIMA") de conformidad con la Ley de Negocios de Inversión de Valores (en su versión modificada) de las Islas Caimán y la Ley de la Autoridad Monetaria de 1997.
Procedimientos de la empresa
Los procedimientos de Capital Markets Elite Group (Cayman) se basan en el compromiso de prevenir, informar y remediar el fraude y establecer una cultura corporativa y laboral que mejore el valor de la ética y promueva la responsabilidad individual. Capital Markets Elite Group (Cayman) dispone de sistemas para la notificación de fraudes dentro de la organización. Externamente, las personas pueden informar de incidentes de fraude enviando un correo electrónico a secure@cmelitegroup.com. Los incidentes notificados se gestionan con el máximo nivel de confidencialidad y de acuerdo con los procedimientos de gestión del fraude establecidos.
Definición de fraude
El fraude puede definirse como la intención de engañar a una persona u organización con el fin de obtener una ventaja, evitar una obligación o causar una pérdida. Capital Markets Elite Group (Caimán) tiene un enfoque de tolerancia cero frente al fraude. Los actos de fraude incluyen, entre otros, el engaño, el soborno, la falsificación, la extorsión, la corrupción, el robo, la conspiración, la malversación, la apropiación indebida, la falsa representación, la ocultación de hechos materiales y la colusión.
Prevención del fraude
Capital Markets Elite Group (Caimán) Las medidas de prevención del fraude incluyen, entre otras:
- Lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
- Conozca a su cliente
- Gestión del fraude organizativo
Blanqueo de capitales: el proceso de convertir fondos, recibidos de actividades ilegales, incluyendo pero no limitándose a
- fraude
- corrupción
- malversación
- terrorismo
en otros fondos o inversiones que parecen legítimos.
El proceso de blanqueo de capitales comprende las siguientes fases:
Fase 1: Colocación. El efectivo se convierte en instrumentos financieros, como cheques, cuentas bancarias, transferencias de dinero o bienes de gran valor.
Fase 2: Estratificación. Los fondos se transfieren o mueven entre cuentas y otros instrumentos financieros para ocultar su origen.
Fase 3: Integración. Los fondos vuelven a circular y se clasifican como legítimos.
Conozca a su cliente
Nuestra política "Conozca a su cliente" (KYC) es un control que utilizamos para evitar el registro de clientes implicados en la actividad ilegal del blanqueo de dinero.
Nuestras actividades y medidas de verificación son conformes y cumplen la legislación y los reglamentos aplicables, emitidos por las autoridades monetarias. La política de lucha contra el blanqueo de capitales se lleva a cabo en Capital Markets Elite Group (Caimán) de la siguiente manera:
Política de Conozca a su Cliente (KYC)
- Identificación y verificación de clientes
- Seguimiento de la actividad de los clientes
- Registros y registros
- Auditorías
Identificación y verificación de clientes
Nuestros procedimientos de admisión de clientes incluyen la identificación y verificación de clientes. La identificación del cliente en Capital Markets Elite Group (Caimán) incluye la recopilación de información esencial sobre el posible cliente para permitir su identificación. Esto incluye la obtención de información sobre su nombre legal, dirección residencial, nacionalidad, fecha y lugar físico de nacimiento y apariencia física. La verificación del cliente incluye la comprobación de documentación fiable e independiente, como documentos de identidad con fotografía.
Supervisión
Además de recabar información de los clientes, Capital Markets Elite Group (Caimán) sigue supervisando la actividad de cada cliente para detectar y prevenir cualquier transacción sospechosa. Cuando se detectan actividades sospechosas, se inician investigaciones internas para determinar la naturaleza y los detalles de las transacciones señaladas.
Mantenimiento de registros
Se conservan registros de todos los datos de las transacciones y de la información obtenida durante el proceso de incorporación del cliente. Los registros del sistema se generan y almacenan durante un periodo de 5 a 7 años de acuerdo con nuestra política interna de conservación.
Auditorías
Nuestro sistema de auditoría se basa en un proceso para identificar los riesgos de fraude, evaluar la naturaleza y el alcance de esos riesgos y gestionarlos eficazmente. Se llevan a cabo auditorías periódicas para garantizar que mantenemos los niveles esperados de diligencia y cuidado debidos en cuanto a nuestro cumplimiento y compromisos en materia de PBC/FT.
Gestión del fraude organizativo
En Capital Markets Elite Group (Cayman) es obligatorio garantizar el mantenimiento de una sólida cultura antifraude. Estamos comprometidos con la prevención del fraude originado dentro de la organización. Hemos implementado procesos de gestión del fraude diseñados para prevenir, detectar o responder a cualquier actividad o evento sospechoso que se produzca dentro de la organización. Algunos de estos procesos de gestión del fraude son
- Conozca a sus empleados;
- formación de los empleados sobre el fraude;
- vacaciones obligatorias;
- rotación laboral;
- comprobación de los antecedentes de todos los nuevos empleados; y
- acuerdos de confidencialidad.
Tenga en cuenta que nuestra política de prevención del fraude puede cambiar en función de los riesgos o amenazas existentes o previstos.