Capital Markets Elite Group (Cayman) 致力於以最高標準預防詐騙。我們的詐欺管理系統符合開曼群島金融管理局（"CIMA"）依據開曼群島證券投資業務法（經修訂）和1997年金融管理局法所制定的反洗錢（AML）合規和反恐怖主義融資（CTF）。
公司程序
Capital Markets Elite Group (Cayman)的程序是基於對預防、報告和補救詐欺的承諾，並建立企業和工作場所文化，以提高道德價值和促進個人責任。Capital Markets Elite Group (Cayman)在組織內部設有舉報詐欺事件的系統。外部人員可透過電子郵件 secure@cmelitegroup.com 舉報詐欺事件。所舉報的事件將依據既定的詐欺管理程序，以最高保密等級進行管理。
欺詐的定義
欺詐可定義為意圖欺騙個人或組織以獲取利益、逃避義務或造成損失。Capital Markets Elite Group (Cayman) 對於欺詐行為採取零容忍的態度。欺詐行為包括但不限於欺騙、賄賂、偽造、勒索、貪污、盜竊、串通、侵吞、挪用、虛假陳述、隱瞞重要事實和串通。
預防詐騙
Capital Markets Elite Group (Cayman) 防欺詐措施包括但不限於
- 反洗錢和反恐融資
- 瞭解您的客戶
- 組織詐欺管理
洗錢 - 將從非法活動獲得的資金轉換為其他資金的過程，包括但不限於
- 舞弊
- 腐敗
- 挪用公款
- 恐怖
轉投其他看似合法的基金或投資。
洗錢的過程包括以下幾個階段：
第一階段：投放。現金轉換為金融工具，例如支票、銀行帳戶、貨幣轉帳或高價商品。
第二階段：分層。資金在帳戶和其他金融工具之間轉移或移動，以掩蓋其來源。
第三階段：整合。資金恢復流通，並歸類為合法資金。
瞭解您的客戶
我們的「認識您的客戶」(KYC) 政策是我們用來防止涉及洗錢非法活動的客戶註冊的控制措施。
我們的驗證活動和措施符合適用的法律和法規，並由金融當局頒佈。Capital Markets Elite Group (Cayman) 藉由下列方式執行反洗錢政策：
瞭解您的客戶 (KYC) 政策
- 客戶識別與驗證
- 監控客戶活動
- 記錄和日誌
- 審計
客戶識別與驗證
我們的客戶接待程序包括客戶識別和驗證。Capital Markets Elite Group (Cayman) 的客戶識別包括收集潛在客戶的基本資訊，以便識別。這包括取得他/她的合法姓名、住址、國籍、出生日期和出生地以及外貌等資訊。客戶驗證包括檢查可靠、獨立的來源證明文件，例如帶照片的身份證。
監控
除了向客戶收集資訊之外，Capital Markets Elite Group (Cayman) 會持續監控每位客戶的活動，以偵測並防止任何可疑交易。一旦發現可疑活動，即啟動內部調查，以確定標記交易的性質和具體內容。
記錄保存
所有交易資料和在客戶入會過程中取得的資訊都會保留記錄。根據我們的內部保留政策，系統日誌會產生並儲存 5-7 年。
審計
我們的稽核系統是以識別詐騙風險、評估這些風險的性質和程度，以及有效管理這些風險的程序為基礎。我們會定期進行稽核，以確保我們在遵守反洗錢/反恐怖主義基金會的規定與承諾方面，維持預期的盡職與謹慎水準。
組織詐欺管理
Capital Markets Elite Group (Cayman) 必須確保維持強大的反欺詐文化。我們致力於預防來自組織內部的欺詐行為。我們已實施詐欺管理流程，旨在預防、偵測或應對組織內發生的任何可疑活動或事件。其中一些詐欺管理流程包括
- 瞭解您的員工；
- 為員工提供詐欺意識訓練；
- 必須休假；
- 工作輪換；
- 對所有新員工進行背景調查；以及
- 保密協議。
請注意，我們的欺詐預防政策可能會視現有或預測的風險或威脅而變更。