캐피털 마켓 엘리트 그룹(케이맨)은 최고 수준의 사기 예방을 위해 최선을 다하고 있습니다. 당사의 사기 관리 시스템은 케이맨 제도의 증권투자사업법(개정된) 및 1997년 통화청법에 따라 케이맨 제도 통화청("CIMA")이 명시한 자금세탁방지(AML) 규정 및 테러자금조달방지(CTF) 규정과 일치합니다.
회사 절차
캐피탈 마켓 엘리트 그룹(케이만)의 절차는 사기를 예방, 신고, 시정하고 윤리의 가치를 향상하고 개인의 책임을 증진하는 기업 및 직장 문화를 확립하기 위한 노력을 기반으로 합니다. 캐피탈 마켓 엘리트 그룹(케이만)은 조직 내 사기 신고를 위한 시스템을 갖추고 있습니다. 외부인은 이메일(secure@cmelitegroup.com)로 사기 사건을 신고할 수 있습니다. 보고된 사건은 최고 수준의 기밀을 유지하며 정해진 사기 관리 절차에 따라 관리됩니다.
사기의 정의
사기는 이익을 얻거나 의무를 회피하거나 손실을 입히기 위해 개인이나 조직을 속이려는 의도로 정의할 수 있습니다. 캐피탈 마켓 엘리트 그룹(케이맨)은 사기에 대해 무관용 원칙을 적용하고 있습니다. 사기 행위에는 속임수, 뇌물 수수, 위조, 강탈, 부패, 절도, 음모, 횡령, 유용, 허위 진술, 중요 사실 은폐 및 공모가 포함되지만 이에 국한되지 않습니다.
사기 방지
자본 시장 엘리트 그룹(케이만) 사기 예방 조치에는 다음이 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다:
- 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지
- 고객 파악
- 조직 사기 관리
자금 세탁 - 다음을 포함하되 이에 국한되지 않는 불법 활동으로부터 받은 자금을 전환하는 프로세스입니다.
- 사기
- 부패
- 횡령
- 테러리즘
합법적으로 보이는 다른 펀드나 투자에 투자할 수 있습니다.
자금 세탁 과정에는 다음 단계가 포함됩니다:
1단계: 배치. 현금은 수표, 은행 계좌, 송금 또는 고가의 상품과 같은 금융 상품으로 전환됩니다.
2단계: 레이어링. 자금의 출처를 모호하게 하기 위해 계좌와 다른 금융 상품 간에 자금을 이체하거나 이동합니다.
3단계: 통합. 자금이 다시 유통되고 합법적인 자금으로 분류됩니다.
고객 파악
당사의 고객알기제도(KYC) 정책은 자금세탁이라는 불법 활동에 연루된 고객의 등록을 방지하기 위해 사용하는 통제 수단입니다.
당사의 확인 활동과 조치는 통화 당국이 발행한 관련 법률 및 규정을 준수하고 이에 따릅니다. 캐피탈 마켓 엘리트 그룹(케이만) 내에서 AML 정책은 다음과 같은 방법으로 이행되고 있습니다:
고객 파악(KYC) 정책
- 고객 식별 및 인증
- 클라이언트 활동 모니터링
- 기록 및 로그
- 감사
고객 식별 및 인증
당사의 고객 접수 절차에는 고객 식별 및 확인이 포함됩니다. 캐피탈 마켓 엘리트 그룹(케이맨)의 고객 식별에는 신원 확인을 위해 잠재 고객에 대한 필수 정보 수집이 포함됩니다. 여기에는 법적 이름, 거주지 주소, 국적, 생년월일 및 실제 출생지, 신체적 외모에 대한 정보 수집이 포함됩니다. 고객 확인에는 사진이 부착된 신분증과 같은 신뢰할 수 있고 독립적인 출처 문서를 확인하는 것이 포함됩니다.
모니터링
캐피탈 마켓 엘리트 그룹(케이맨)은 고객으로부터 정보를 수집하는 것 외에도 의심스러운 거래를 감지하고 방지하기 위해 모든 고객의 활동을 지속적으로 모니터링합니다. 의심스러운 활동이 감지되면 내부 조사가 시작되어 신고된 거래의 성격과 세부 사항을 파악합니다.
기록 보관
고객 온보딩 과정에서 얻은 모든 거래 데이터와 정보는 기록으로 보관됩니다. 시스템 로그는 내부 보존 정책에 따라 5~7년 동안 생성 및 저장됩니다.
감사
Facebook의 감사 시스템은 사기 위험을 식별하고, 이러한 위험의 성격과 정도를 평가하여 효과적으로 관리하는 프로세스를 기반으로 합니다. 정기적인 감사를 실시하여 AML/CTF 준수 및 약속과 관련하여 예상되는 수준의 실사 및 주의의무를 유지하고 있는지 확인합니다.
조직 사기 관리
캐피탈 마켓 엘리트 그룹(케이만)에서는 강력한 사기 방지 문화가 유지되도록 하는 것이 필수입니다. 우리는 조직 내부에서 발생하는 사기를 방지하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 우리는 조직 내에서 발생하는 의심스러운 활동이나 사건을 예방, 감지 또는 대응하기 위해 설계된 사기 관리 프로세스를 구현했습니다. 이러한 사기 관리 프로세스 중 일부는 다음과 같습니다:
- 직원 파악하기;
- 직원을 위한 사기 인식 교육
- 필수 휴가;
- 작업 순환;
- 모든 신입 사원에 대한 신원 조회 및
- 기밀유지 계약.
사기 방지 정책은 기존 또는 예상되는 위험이나 위협에 따라 변경될 수 있음을 알려드립니다.