Capital Markets Elite Group (Cayman) 致力于采用最高标准的防欺诈措施。我们的欺诈管理系统符合开曼群岛金融管理局（"CIMA"）根据开曼群岛《证券投资业务法》（修订版）和 1997 年《金融管理局法》规定的反洗钱（AML）合规性和反恐融资（CTF）要求。
公司程序
Capital Markets Elite Group (Cayman) 的程序基于对预防、报告和补救欺诈行为的承诺，并建立了一种提高道德价值和促进个人责任的企业和工作场所文化。Capital Markets Elite Group（开曼群岛）在组织内部建立了举报欺诈行为的系统。外部人员可通过发送电子邮件至 secure@cmelitegroup.com 举报欺诈事件。举报事件将按照既定的《欺诈管理程序》进行最高级别的保密管理。
欺诈的定义
欺诈可定义为意图欺骗个人或组织，以获取利益、逃避义务或造成损失。资本市场精英集团（开曼）对欺诈行为采取零容忍态度。欺诈行为包括但不限于欺骗、贿赂、伪造、勒索、贪污、盗窃、共谋、贪污、挪用、虚假陈述、隐瞒重要事实和串通舞弊。
预防欺诈
资本市场精英集团（开曼）的防欺诈措施包括但不限于
- 反洗钱和反恐融资
- 了解你的客户
- 组织欺诈管理
洗钱--将从非法活动中获得的资金转换成货币的过程，这些非法活动包括但不限于
- 欺骗
- 贪腐
- 挪用公款
- 恐怖主义
进入其他看似合法的基金或投资。
洗钱过程包括以下几个阶段：
第 1 阶段：投放。现金转换成金融工具，如支票、银行账户、汇款或高价值货物。
第二阶段：分层。资金在账户和其他金融工具之间转移或流动，以掩盖资金来源。
第三阶段：整合。资金恢复流通并被归类为合法资金。
了解你的客户
我们的 "了解您的客户"（KYC）政策是一项控制措施，用于防止涉及洗钱非法活动的客户注册。
我们的核查活动和措施符合货币当局颁布的适用法律和法规。资本市场精英集团（开曼）通过以下方式执行反洗钱政策：
了解你的客户 (KYC) 政策
- 客户身份识别与验证
- 监测客户活动
- 记录和日志
- 审计
客户识别与验证
我们的客户接待程序包括客户身份识别和验证。资本市场精英集团（开曼）的客户身份识别包括收集潜在客户的基本信息，以便进行身份识别。这包括获取有关其法定姓名、住址、国籍、出生日期和实际出生地以及外貌的信息。客户验证包括检查可靠的独立来源文件，如身份证照片。
监测
除了收集客户信息外，资本市场精英集团（开曼）还继续监控每位客户的活动，以发现和防止任何可疑交易。一旦发现可疑活动，就会启动内部调查，以确定标记交易的性质和具体内容。
记录保存
在客户入职过程中获得的所有交易数据和信息都会记录在案。根据我们的内部保存政策，系统日志会生成并保存 5-7 年。
审计
我们的审计系统基于一个识别欺诈风险、评估这些风险的性质和程度并对其进行有效管理的流程。我们定期进行审计，以确保我们在反洗钱/反恐怖主义融资合规和承诺方面保持预期的尽职和谨慎水平。
组织欺诈管理
在资本市场精英集团（开曼群岛），必须确保维持一种强大的反欺诈文化。我们致力于防止来自组织内部的欺诈行为。我们实施了欺诈管理流程，旨在预防、检测或应对组织内部发生的任何可疑活动或事件。其中一些欺诈管理流程包括
- 了解你的员工
- 对员工进行欺诈意识培训；
- 强制性假期；
- 工作轮换；
- 对所有新员工进行背景调查；以及
- 保密协议。
请注意，我们的防欺诈政策可能会根据现有或预计的风险或威胁而发生变化。